Fraud Detection & AI — NFC Gate AFC

35.9%

127

Fraud Terdeteksi

Bulan ini vs 198 bulan lalu

Baik

Rp 4,2M

Nilai Fraud Dicegah

Akumulasi transaksi diblok

0.31%

0.33%

Fraud Rate

Target: < 0.5%

+2.1%

91.2%

Model AUC-ROC

XGBoost v3.1

3

12

Events Pending Review

Butuh tindakan manual

Trend Fraud Detection (90 Hari)

Fraud terdeteksi vs false positive per hari

Rule Engine

Rules aktif — bulan ini

Fraud Events — Real-time

Semua Critical High Pending Review Blocked

Waktu	Token / Akun	Rule	Risk Score	Severity	Status
14:31:42	tok_9f2a3b1c... Akun: usr_28471	Double Tap-In 2 tap-in dalam 90 detik	0.88	Critical	Blocked
14:28:15	tok_7b1c2d3e... Akun: usr_19382	Velocity Anomaly 14 tap dalam 24 jam (limit: 10)	0.76	High	Pending Review
14:15:03	tok_5e2f4g5h... Akun: usr_33741	Late Night Tap Tap pukul 02:47 WIB (unusual)	0.52	Medium	Flagged
13:52:28	tok_3d8e9f0a... Akun: usr_47219	Multi-Device Token aktif di 3 device sekaligus	0.83	Critical	Blocked
13:41:09	tok_1a2b3c4d... Akun: usr_52817	Saldo Negatif Debit gagal 3x berturut-turut	0.65	High	Pending Review

AI Model Performance

XGBoost v3.1

91.2%

AUC-ROC

93.1%

Precision

78.4%

Recall

85.1%

F1 Score

Top Feature Importance

Next Retraining

Minggu, 9 Mar 2026 · 23:00 WIB

+482 label baru sejak training terakhir

Blacklist Aktif

2.847 token

tok_9f2a3b1c4d5e...

Double Tap-In

14:31 · Auto

tok_3d8e9f0a1b2c...

Multi-Device

13:52 · Auto

tok_8c4d7e2f1a9b...

Manual Block

12:17 · Manual

tok_2f6e8a3c5b1d...

Expired Token

Kemarin · Auto

tok_4a8b2c6d0e5f...

Saldo Negatif

2 hari lalu · Auto

Lihat semua 2.847 token →

Fraud Events

Semua kejadian fraud yang terdeteksi sistem & AI

Semua (127) Critical (23) High (41) Medium (38) Low (25) Pending Review (12)

Waktu	Token / Akun	Rule	Risk Score	Severity	Status	Station
08 Mar 14:31	tok_9f2a3b1c... usr_28471 · Ahmad S.	Double Tap-In 2 tap-in dalam 90 detik	0.88	Critical	Blocked	Gambir
08 Mar 14:28	tok_7b1c2d3e... usr_19382 · Budi R.	Velocity Anomaly 14 tap/24jam (limit:10)	0.76	High	Pending Review	Manggarai
08 Mar 13:52	tok_3d8e9f0a... usr_47219 · Dewi M.	Multi-Device Token aktif 3 device	0.83	Critical	Blocked	Depok
07 Mar 02:47	tok_5e2f4g5h... usr_33741	Late Night Tap Tap 02:47 WIB (unusual)	0.52	Medium	Flagged	Bekasi
07 Mar 13:41	tok_1a2b3c4d... usr_52817	Saldo Negatif Debit gagal 3x berturut	0.65	High	Resolved	Tanah Abang
06 Mar 18:23	tok_6b7c8d9e... usr_61234	KYC Mismatch Selfie tidak cocok e-KTP	0.71	High	Pending Review	Sudirman

Menampilkan 6 dari 127 events

Blacklist Token

Token & akun yang diblokir sistem

2.847

Total Blacklist

+14 hari ini

2.104

Auto-Blocked

Oleh AI & Rule Engine

743

Manual Block

Oleh operator

89

Unblocked Bulan Ini

Setelah review manual

Semua Auto Manual Double Tap-In Multi-Device Velocity

Token	Akun / NIK	Alasan	Source	Risk Score	Tanggal Block	Durasi
tok_9f2a3b1c4d5e6f...	usr_28471 3271xxxx0001	Double Tap-In	Auto · AI	0.88	8 Mar 14:31	2 jam
tok_3d8e9f0a1b2c3d...	usr_47219 3274xxxx0021	Multi-Device	Auto · AI	0.83	8 Mar 13:52	2 jam
tok_8c4d7e2f1a9b0c...	usr_39182 3275xxxx0044	Manual Block	Manual · Operator	0.71	8 Mar 12:17	4 jam
tok_2f6e8a3c5b1d4e...	usr_71234 3276xxxx0088	Expired Token	Auto · Rule	0.34	7 Mar	1 hari
tok_4a8b2c6d0e5f1a...	usr_88291 3272xxxx0156	Saldo Negatif	Auto · Rule	0.65	6 Mar	2 hari

Menampilkan 5 dari 2.847 token

Watchlist

Akun & token dalam pengawasan — belum diblokir tapi berisiko tinggi

218

Total Watchlist

+7 hari ini

34

Eskalasi ke Blacklist

Bulan ini

91

Cleared Bulan Ini

Setelah dipantau normal

Akun dalam Pengawasan

Akun	Trigger	Risk Score	Tap 7 Hari	Status KYC	Masuk Watchlist
usr_19382 Budi Raharjo · 081234xxxx	Velocity Anomaly	0.76	89 tap	KYC OK	8 Mar 2026
usr_33741 Siti Aminah · 089876xxxx	Late Night Tap	0.52	23 tap	KYC OK	7 Mar 2026
usr_61234 —	KYC Mismatch	0.71	11 tap	KYC Pending	6 Mar 2026

AI Model Performance

Metrik evaluasi model XGBoost fraud detection

+2.1%

91.2%

AUC-ROC

+1.3%

93.1%

Precision

-0.4%

78.4%

Recall

+0.9%

85.1%

F1 Score

-0.2%

3.8%

False Positive Rate

AUC-ROC History (6 Bulan)

Feature Importance

Confusion Matrix

Pred: Fraud

Pred: Normal

Actual: Fraud

TP
99

FN
27

Actual: Normal

FP
7

TN
29.867

Threshold Configuration

Atur ambang batas risk score untuk tindakan otomatis

Risk Score Threshold

Auto-Block Threshold

0.85

0.501.00

Skor ≥ 0.85 → token diblokir otomatis

Flag for Review Threshold

0.60

0.300.90

Skor 0.60–0.84 → masuk antrian review

Watchlist Threshold

0.40

0.200.70

Skor 0.40–0.59 → masuk watchlist

Alert Config

Notifikasi Otomatis

Email ke Security Team

Setiap ada Critical event

Telegram Bot Alert

Skor ≥ 0.85 → kirim notif

Slack #fraud-alerts

High & Critical events

Webhook ke SIEM

Splunk integration

Label Fraud — Training Data

Beri label manual pada kejadian fraud untuk retraining model

482

Label Baru

Sejak training terakhir

374

Confirmed Fraud

81

False Positive

Ternyata normal

27

Unlabeled

Butuh review

Antrian Label Manual

27 kejadian menunggu label

Token	Rule	Risk Score	Status AI
tok_9a8b7c6d...	Late Night Tap 7 Mar 02:47 · Bekasi	0.52	Medium
tok_1b2c3d4e...	Velocity Anomaly 6 Mar · Manggarai	0.63	High
tok_5e6f7g8h...	Saldo Rendah Tap 5 Mar · Gambir	0.41	Medium

Model Retraining

Jadwal dan histori retraining model XGBoost

Next Retraining

Dijadwalkan

Minggu, 9 Mar 2026

23:00 WIB (off-peak)

482

Label baru

~45 mnt

Estimasi waktu

Histori Retraining

Tanggal	AUC-ROC	F1	Status
2 Mar 2026	91.2%	85.1%	✓ Deploy
16 Feb 2026	89.1%	84.2%	✓ Deploy
2 Feb 2026	87.8%	82.9%	✓ Deploy
19 Jan 2026	86.4%	81.7%	✓ Deploy
5 Jan 2026	84.2%	80.1%	✓ Deploy

Rule Engine

Aturan deteksi fraud berbasis logika — berjalan sebelum AI scoring

Rule ID	Nama Rule	Kondisi	Tindakan	Trigger Bulan Ini	Status
R-001	Double Tap-In Tap masuk 2x tanpa tap keluar	2 tap-in ≤ 90 detik	Auto Block	54	Aktif
R-002	Velocity Anomaly Frekuensi tap melebihi batas	> 10 tap / 24 jam	Flag Review	31	Aktif
R-003	Multi-Device Token Token aktif di beberapa device	≥ 2 device unik / token	Auto Block	22	Aktif
R-004	Late Night Tap Tap di luar jam operasional	Tap di 00:00 – 04:00 WIB	Flag Review	12	Aktif
R-005	Saldo Negatif Debit berulang gagal	Debit gagal ≥ 3x berturut	Flag Review	8	Aktif
R-006	Geographic Anomaly Tap di 2 stasiun berbeda jauh	Jarak > 50km dalam 30 menit	Auto Block	3	Testing

Tambah Rule Baru

Buat aturan deteksi fraud baru pada Rule Engine

Form Rule Baru

Nama Rule

Deskripsi

Field Trigger

Operator

Nilai Threshold

Tindakan Otomatis

Mode Deploy

Testing (log saja) Langsung Aktif

Preview Rule

            IF tap_count_24h

              ≥ 10

            THEN

              action = "flag_review"

              severity = "high"

              notify = true

Backtest (30 hari lalu)

Estimasi trigger: 8–15 kejadian/hari

False positive rate estimasi: ~12%

Rule yang Mirip (Existing):

R-002 Velocity Anomaly — >10 tap/24hAktif

Peringatan: Rule ini mungkin tumpang tindih dengan R-002. Pertimbangkan untuk memodifikasi rule yang ada.

Weekly Fraud Summary

Laporan mingguan 3–8 Maret 2026

-18%

34

Fraud Terdeteksi

vs 41 minggu lalu

Baik

Rp 1,2M

Nilai Dicegah

Akumulasi transaksi diblok

-0.04%

0.31%

Fraud Rate Minggu Ini

vs 0.35% minggu lalu

+5

28

Cases Resolved

-3

6

Masih Pending

Butuh tindak lanjut

Fraud per Hari (Minggu Ini)

Top Rules Triggered

Double Tap-In (R-001)14

Velocity Anomaly (R-002)9

Multi-Device (R-003)6

Late Night Tap (R-004)3

Saldo Negatif (R-005)2

Export Laporan Fraud

Unduh data fraud untuk analisis lebih lanjut atau pelaporan ke manajemen

Excel — Fraud Events

Semua kejadian fraud dengan detail rule, risk score, dan status

PDF — Weekly Report

Laporan ringkasan mingguan untuk distribusi ke manajemen

JSON/CSV — API Export

Raw data untuk integrasi ke SIEM, BI tools, atau analitik custom

Auto Email Report

Frekuensi

Hari Kirim

Format

Penerima Email